Chiêu lừa mở tài khoản ngân hàng
Ngày 25/10, Công an Tp.Thủ Đức (Tp.HCM) cảnh báo về việc học sinh, sinh viên bị lôi kéo, dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng. Thủ đoạn của kẻ gian là tiếp cận những bạn trẻ còn thiếu kinh nghiệm tài chính, lợi dụng sự ngây thơ của họ để lừa đảo.
Theo Công an Tp.Thủ Đức, thông thường, kẻ lừa đảo sẽ đưa cho học sinh, sinh viên một chiếc điện thoại có sim sẵn để đăng ký tài khoản Internet Banking. Sau khi đăng ký thành công, chúng yêu cầu các em cung cấp thông tin cá nhân, bao gồm tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP và dữ liệu sinh trắc học (như khuôn mặt) để phục vụ cho các hoạt động vi phạm pháp luật.
Các tài khoản ngân hàng này sau đó sẽ bị sử dụng để thực hiện các giao dịch trái phép, như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản và thậm chí tài trợ cho các hoạt động khủng bố. Điều nguy hiểm là những người chủ tài khoản, trong trường hợp này là các em học sinh, sinh viên, sẽ phải chịu trách nhiệm pháp lý về các hành vi vi phạm xảy ra với tài khoản của mình.
Việc cho thuê, bán tài khoản ngân hàng không chỉ là hành động nguy hiểm mà còn vi phạm nghiêm trọng pháp luật. Theo quy định tại Nghị định 88/2019/NĐ-CP, hành vi cho thuê, bán từ 1-10 tài khoản sẽ bị xử phạt từ 40 đến 50 triệu đồng. Nếu số lượng tài khoản từ 10 trở lên, mức phạt có thể lên đến 100 triệu đồng.
Ngoài việc bị phạt hành chính, hành vi này có thể dẫn đến các hình phạt nghiêm trọng hơn nếu tài khoản được sử dụng cho các hoạt động liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Do đó, cơ quan công an khuyến cáo các bạn trẻ không nên nhẹ dạ cho thuê, bán tài khoản ngân hàng của mình dưới bất kỳ hình thức nào.
Công an Tp.Thủ Đức khuyến cáo, trong thời đại công nghệ số phát triển, việc bị lừa đảo qua mạng trở nên dễ dàng nếu người dùng không có kiến thức và sự cảnh giác cần thiết. Đặc biệt là đối với học sinh, sinh viên, những người thường xuyên tiếp xúc với các nền tảng mạng xã hội nhưng lại thiếu kinh nghiệm trong việc bảo vệ thông tin cá nhân.
Việc nâng cao nhận thức, trang bị kiến thức về an toàn mạng là điều cần thiết không chỉ cho các bạn trẻ mà cho toàn bộ cộng đồng. Hãy luôn tỉnh táo trước những lời mời hấp dẫn và đừng để lòng tin của mình bị lợi dụng bởi những chiêu trò lừa đảo tinh vi.
Cạm bẫy "việc nhẹ, lương cao"
Ngoài việc lừa mở tài khoản ngân hàng, các đối tượng lừa đảo còn dụ dỗ học sinh, sinh viên xem phim online.
Theo cảnh báo từ Công an Tp.Thủ Đức, một trong những hình thức lừa đảo phổ biến hiện nay là dụ dỗ người dùng tham gia xem phim online và làm nhiệm vụ bình chọn, đánh giá phim để nhận tiền thưởng.
Ban đầu, nạn nhân sẽ nhận được tin nhắn với lời mời hấp dẫn: "Xem phim, đánh giá phim và nhận tiền ngay lập tức." Khi họ đồng ý, kẻ lừa đảo sẽ gửi đường link để nạn nhân truy cập và thực hiện nhiệm vụ.
Sau khi hoàn thành các nhiệm vụ ban đầu, nạn nhân sẽ nhận được những khoản tiền nhỏ, từ vài chục đến vài trăm nghìn đồng, đủ để tạo niềm tin rằng họ có thể dễ dàng kiếm được tiền bằng cách tiếp tục tham gia.
Đây chính là "mồi câu" khiến nạn nhân càng lún sâu vào trò chơi lừa đảo. Kẻ gian sẽ yêu cầu họ nạp thêm tiền để tiếp tục nhận nhiệm vụ và hứa hẹn rằng sau khi hoàn tất, họ sẽ nhận được khoản tiền lớn hơn.
Các đối tượng lừa đảo nhắm vào nhóm học sinh, sinh viên để làm mồi câu lừa tiền bằng hình thức "xem phim, đánh giá phim". Đây không phải là chiêu trò lừa đảo mới, tuy nhiên vẫn còn khá nhiều trường hợp vẫn mắc bẫy.
Tuy nhiên, sau khi nạn nhân thực hiện việc chuyển tiền, hệ thống giả mạo sẽ thông báo lỗi và yêu cầu nạp thêm để "bù" vào khoản tiền bị lỗi trước đó. Những người nhẹ dạ, mong muốn lấy lại số tiền đã mất, sẽ tiếp tục chuyển thêm tiền. Mỗi lần chuyển khoản, kẻ lừa đảo lại thao túng tâm lý, khiến nạn nhân rơi vào vòng xoáy của các khoản nạp tiền không dứt.
Theo thống kê từ cơ quan chức năng, đã có nhiều nạn nhân mất hàng chục triệu đồng trong các vụ lừa đảo này. Đáng nói, sau khi đã mất một khoản tiền lớn, nhiều người không dám báo cáo với cơ quan chức năng vì lo sợ hoặc xấu hổ về sự bất cẩn của mình.
Thông tin cảnh báo lừa đảo từ Công an Tp.Thủ Đức. (Ảnh: Công an Tp.Thủ Đức).
Trước tình hình lừa đảo qua mạng xã hội ngày càng gia tăng và có tính chất phức tạp, Công an Tp.Thủ Đức khuyến cáo người dân, đặc biệt là học sinh, sinh viên, cần hết sức cảnh giác. Để tránh trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo, người dân cần tuân thủ một số nguyên tắc cơ bản:
Không kết bạn với người lạ trên mạng xã hội: Đặc biệt không nên chia sẻ thông tin cá nhân hoặc kết bạn với những người không rõ lai lịch.
Không bấm vào đường link không rõ nguồn gốc: Những đường link lạ thường chứa mã độc hoặc dẫn tới các trang web lừa đảo.
Không cung cấp mã OTP, mật khẩu cá nhân cho bất kỳ ai: Dù kẻ lừa đảo có đóng vai nhân viên ngân hàng hay bất kỳ tổ chức nào, việc cung cấp thông tin này sẽ khiến bạn dễ dàng bị mất tiền trong tài khoản.
Không tham gia các công việc online "việc nhẹ lương cao". Đây là chiêu trò lừa đảo phổ biến, đánh vào lòng tham của nhiều người, nhất là các bạn trẻ.
Cuối cùng, Công an Tp.Thủ Đức cũng khuyến cáo nếu phát hiện bất kỳ dấu hiệu lừa đảo nào, người dân nên báo cáo ngay với cơ quan công an để được hỗ trợ và xử lý kịp thời, tránh để kẻ gian có cơ hội thực hiện các hành vi lừa đảo quy mô lớn hơn.
